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行业主题基金怎么买 最全经验技巧总结

小鱼2022-05-25探其财经

行业基金就是主要投资于某个行业或者与该行业相关的基金。虽说宽基更能够分摊风险,但是如果我们选对了行业和方向,行业主题基金就能够为我们带来更丰厚的回报。比如在2020年至2021年间,医药、消费、新能源等行业的主题基金,成绩相当亮眼。

不过,大家似乎总是慢人一步,入场之后就遭遇大幅回撤。下面就来给大家说说,投资这类基金有哪些经验和技巧。

行业主题基金怎么买?

【1】挑选行业

行业主题基金最大的一个特点就是容易出现“行业轮动”,所以一般情况下,想要持续获得高收益,必须要做到及时切换重仓行业、紧随热点。

但是这对于我们普通投资者来说,难度极大,先不说市场中行业千千万,我们不可能每一个都去分析研究,这应该是哪个股神、专家都不可能做到的。

就算是研究市场上那些热点行业,也必须付出极大的时间与精力,因为准确的行业轮动需要全面覆盖所有行业及细分子板块,还要掌握行业的赚钱逻辑、生命周期、政策环境、竞争格局、未来发展趋势等多个维度的海量信息,并有效进行整合。

就这些工作量,通常需要专业团队协作才能完成。所以,对于我们普通的投资者来说,建议大家还是先从自己熟悉的行业开始,针对性深入了解一个或是几个行业,并对市场信息保持时刻关注。

【2】研究行业

有了目标行业之后,我们就需要了解最新的行业动态,并且多角度分析。因为从心理学角度看,我们通常会更加关注和听取对自己有利的信息,这就很容易导致我们做出错误判断,若是总接收到某行业利好信息,那么投资该行业的概率将大大增加,尤其是行业内的从业者容易对该行业主题基金过分乐观。

而且,我们还很容易出现“羊群效应”,当市场上该行业的利好信息很多时,大家的情绪高涨,会不断地买入实际上,当一支基金引起广泛讨论时,往往可能预示着一定的回撤风险。

【3】及时止盈

正是因为行业主题基金投资的同一个行业的股票相关性极高,所以当热点来临时,就会上涨很快,上涨幅度也很大。但与此同时,热点过后,也容易快速回撤。这就需要我们做到及时止盈。

而且这和个股担心的会不会有主力资金不断拉升不同,不用过度考虑拿不住而错过时机。因为基金投资相对于股票来说是分散投资,不可能持仓的每只股票都会有主力资金持续拉动。

【4】入场时机

在过去长期来看,优秀的行业会受到投资者的过度关注,比如食品饮料、白酒、家用电器、医疗、生物医药等这几个细分行业。但这就会导致行业整体估值过高,尤其是相关龙头股,在过热之后必定会出现调整,让价值回归。

所以也就出现了入场之后就遭遇大幅回撤的韭菜行为,这就和前面提到的“羊群效应”一样。所以,即使是好基金,我们在讨论度达到高峰时“随大流”买入,也许并不是个合适的决定。

都说基金投资要耐得住寂寞,不仅仅是不轻易操作的寂寞,还有等待入场时机的寂寞。虽然它后续持续增长的能力可能很不错,即使回调也能够反弹回来,但是我们还是尽可能按捺住,尽可能在低段买入,以减少成本。否则高位进场,后续可能是长久的磨人的等待期。

【5】周期性行业

相比于容易受到市场、经济、政治、天气等各方面的行业,其实一些明显的周期性行业更适合我们普通投资者。它们的规律会更加明显,更容易研究,而且低段和高段也相对容易看出来。当然,这里要注意是相对。

【6】挑选基金

虽说是行业主题基金,但它依旧是基金的一种,所以对基金经理的考察也很重要,此外长期业绩、最大回撤、抗跌性、回弹力也是我们重要的看考指标。

如果是行业主题的指数基金,那么跟踪误差越小,就能让判断与实际走势更加贴合。

【7】小仓位练手

如果说我们对于看好的行业不太有把握,可以先试着用小额定投或手动分批加仓的方式,小仓位尝试行业主题基金。

每过一段时间,就进行一次复盘,结合市场信息,审视自己是否存在认知偏差或从众等行为,在练习中逐渐进步。

【8】基金规模

最后就是我们最好是选择规模适中的行业主题基金,因为规模太小,抗风险能力差,规模太大对基金经理的考验和能力要求也就越高,如何做好资产配置就很重要。

总而言之,选择行业指数基金最好不要看短期收益盲目追涨,最重要的就是对行业有一定的了解和分析,这样才能选择更有潜力的行业,并比较精准地选择合适的买入卖出时机。

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